在电信诈骗中，USDT虚拟货币是怎样迅速洗白黑钱的？

USDT是Tether泰达公司发行的一种稳定币，一个USDT就是一美元，完全对标。你拥有了100USDT，就相当于是100美元现金，但是USDT的交易是匿名的，号称不可追踪，所以迅速成为犯罪集团洗钱的工具。

下面以电信诈骗为例，看看黑灰产团队是怎样利用USDT把黑钱洗白的。

第一步：承兑商

当电信诈骗分子骗到款项以后，迅速卖给承兑商。

你看到的承兑商可能就是一部手机，或者一台电脑，承兑商立即将价值30万的U通过层层转弯，不同的账户汇给骗子。

那么这个时候承兑商承担了最大的风险，因为脏钱已经从骗子手上汇款给了承兑商，或者有可能从被骗的受害者手里直接汇款给了承兑商。

承兑商需要迅速跑分，去洗脏钱，没有几把刷子，做不了承兑商。

第二步：搅拌机

USDT虽然是匿名的，但在区块链上每一笔交易都有记录，永远不能消除。

这个时候混币池这个搅拌机就登场了，混币池里随时都有几十亿的U在里面滚动，骗子把30万USDT扔进混币池，系统会自动把他打散，混合，重组，几分钟后你再拿到的U价值不变，但是已经被打散分割搅拌面目全非了。

好比你把一瓶墨水倒进游泳池，然后从游泳池里再捞出一瓶来，你能把墨水和游泳池的水分离清楚吗？这时骗子的U就已经洗干净了。

第三步：提款机

如果骗子不是对现金特别执着的话，钱包里的USDT已经可以放心使用了，目前世界上很多地方都能用USDT直接结算。

比如你到浙江义乌采购小商品就没有任何问题，也可以买卖黄金。

如果想兑换现金的话，在泰国，阿联酋，任何地方都有钱庄给你兑换成现金，在澳门还能兑换成筹码。

可见，USDT已经成为全球经济流动的一个重要货币媒介，技术在推动经济的发展，也给反洗钱带来了更大的挑战。