本来不想写这个题材的，但是基本上隔几天就有人来问，但大多数是白嫖我也没兴趣一对一的回复，所以整理一篇资料吧，你自行对号入座能不能做币商。
今天不写攻略，只写遇到的问题和难度，看你自己是否能解决，当你能解决所有问题的时候，你自然就能赚钱了。
交易所币商这个行业正式算起来是2017年底的事情，当然前面有赵东等场外交易的币商，隔现在已经8年了，一个互联网赚钱项目已经8年了，你觉得还有多少空间？
你后知后觉了，现在才想起来进入一个行业，说实话，晚了一点。
做OTC币商需要什么资源？
币商的操作模式是：低价渠道收到USDT，然后高于进货价卖出去，中间的差价就是利润。
那么如何才能低价收到USDT呢？
一般的币商就是利用交易所的流量，在OTC平台排队挂单来进行购买，当散户要卖出去的时候，平台就匹配给这个商家给卖家打款。
这种一般是每枚USDT2-3分钱（人民币）利润，100万进账流水加100万出账流水赚取3000元利润。
看着还可以对吧，一天3000，一个月就是月入10万。。。
这看起来没有问题，但是看起来没问题的时候问题就来了：
你的个人银行账户如何能扛住每天200万的流水，分散转入集中转出，这需要你解决这个问题，如果你解决不了，三天内你的银行账户就被管控。
别说你用自己和家人的微信支付宝收款，一个星期你都用不了直接被封号。
如果你解决了银行账户的问题，那么下一个问题来了，如何规避黑资。
做OTC币商的风险
5年前六叔六叔团队就已经摸索出一整套方案，那就是看流水。
这个写给币商的攻略其实散户们也可以看看，你可以反向的学习下黑资是怎么进入你账户的。
首先我们需要知道黑资的底层逻辑在来预防，黑资就是受害者被电信诈骗的资金，从受害者账户出来的那一刻，就需要很多卡农、车手把这个资金快速的转移出去，可能几分钟也可能半小时，但凡停留在卡里就有可能被有权机关司法冻结。
所以黑资一般不会留在卡里过夜。
所以币商们就拥有了第一条防范黑资的技能，看流水！
如果你是买币的，我会看你资金流水有没有短时间内进入账户的资金，因为现在所有的交易场景基本上就没有需要用银行账户的了。
如果买家的账户有大额资金进入，又快速的出去，那么这种交易流水就会被拒绝。
所以币商们会挑选一个星期没有资金进入的，看有余额的，并且有日常生活消费的，比如打车、外卖、购物的流水。
这样就能杜绝二级以上涉案资金的流入。
币商如何规避一级黑资？
防范一级黑资其实是个技术活，所有币商都死在这上面，所以很多币商都只是拥有防范二级以上黑资的能力，没有任何防范一级黑资的技能，多数被按头的原因就在这里。
他们防范一级黑资的技能就是看是否实名，但是这招对杀猪盘三方诈骗毫无作用。
我们先来看杀猪盘三方诈骗的套路。
受害者陷入精心设计的杀猪盘半个月之久，这种一般是恋爱盘、投资盘，骗子设计了一个投资网站，受害者在骗子的网站上注册信息。
此时骗子拥有了受害者所有身份信息和数据、手机、身份证、银行卡流水等。
骗子用受害者的身份去注册交易所、聊天软件、各种WD平台。
然后联系上交易所币商，币商一看交易所名字、微信实名、打款人实名都对得上，于是收钱放币，此时骗子拿着币走人。
受害者发现被骗的时候，币商就是一手黑，很多币商说我是善意所得，我没办法核实对方身份，我已经做到了审核义务，受害者也是实名支付的。
扯淡，你做的那点审核微不足道，人家受害者都不知道什么币安、欧易交易所。
这种三方诈骗币商应该如何破局呢？全网没有任何币商能做到这个防范方法。
那就是受害者你是被骗了钱还是被骗了币？
币商没有做好审核义务的时候，把币打给骗子的地址，那么受害者就是被骗钱，因为他支付后没有得到任何东西。
但是如果你把币打给受害者本人，然后他自己转币出去被骗了，这就是你善意所得的法律依据，因为对方支付了钱，而你支付了物，他是物被骗子骗走了。
如何破解这个套路呢？那就是一定要确定向你购买人的身份信息，是骗子冒充受害者购买东西，还是受害者本人购买你的东西。
如何验证购买人身份信息？
很多人说我审核了买家的身份证，是他本人啊，请问你有用吗？身份证也可以骗子发给你啊。
那么如何确定和你交易的是买家本人呢？最简单的是视频，你必须视频验证全程录音录像，具体你去参考下你在银行购买理财或者保险的双录流程，你就有了答案。
第二种方式是刷脸验证，这是一个认证小程序，我们以前的币商学员都在用，只是六叔没有公布出来，同行们都还不知道。
使用方法是：你通过微信小程序发给你想要认证的对方，对方同意后就会刷脸进行认证，认证结果会马上发送到小程序，并且是直接通过有权机构的数据库，这样就能立刻分辨出对方是否是实名一致的。
有需要的币商可以找六叔拿，但是这还不是万能的，这只能验证对方是本人实名购买你商品，但是无法确定收到了你的商品。
那么你还需要做什么呢？
你要确定对方的钱包地址所有权属于买家本人，你可以让他交易所实名验证，甚至让他截屏手机交易所是安装在他自己钱包，或者直接问他这个收币地址是不是你本人单独控制。
再加上各种验证，此时你就获得了一个真实交易对象加确定收到你币子，拥有所有权的买家身份信息。
最后让他确定收到币子打出回复，并承诺交易完成后续所有的损失、亏损、被骗与卖家无关。他不管做了什么，后续再也和你没关系。
你保存好所有交易记录，你拥有这些技能，此时你的币商生涯才算是刚刚开始。
币商进阶版：如何才能赚到钱？
当你拥有了银行账户（收款账户）的资源后，你也学习了风险风控，了解到法律法规，那你现在准备做大做强了，如何才能赚到钱呢？
渠道决定终端价格，你需要拥有的就是低价进货渠道，要么高价销售渠道。
但是这个行业和别的行业又不一样，没有什么信息差，市场价7块钱的U你非要卖7.02，那你收到的就一定是黑资，所以你只能找平价卖出的渠道或者给别人留2分利润。
所以你只能找到低价的进货渠道，别人凭什么低价卖给你？
你又要解决一个问题，你必须资金绝对安全，承诺冻卡无理由全额赔付，并且不是喊口号，是确定要拿出真金白银赔付的，全网没有几个币商能做到。
真的，不管他平时喊得多狂，真正冻卡后不可能赔付给用户的。
毕竟拉黑你比赔付你几十万的成本低太多了。
所以你又要解决信任问题，别人愿意低价卖给你，最简单的是通过自媒体来宣传自己IP，你看，又是一个闭环了。
整理一下你需要哪些资源？
资金、银行关系、人脉资源、低价收货渠道、资金安全销售渠道、法律法规、解除收款工具风控能力、自媒体运营能力。。。
每一个技能都能让你在社会脱颖而出，但是你居然要整合所有资源去做币商，你是傻还是什么？
你现在还有能力和信心做币商吗？
六叔花了一上午的时间给你写了这篇简单的攻略，而你一句白嫖就解决了。
就这篇文章的内容，那些专门教你做OTC币商收你十万学费的，都没有这么多干货。
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